AML・KYC Policy

AVERAL GLOBAL INC（以下、「当社」といいます。）は、テロリズムとマネー・ロンダリングなど違法行為を防止するために以下のようなマネーロンダリング(AML)とテロリスト資金供与(CTF)関連に必要な対策を構築して、本ポリシーを実施します。また関係法令等を遵守し、業務の適正を確保するために本ポリシーを定め万全を尽くしてまいります。

ハイリスクなお客様に対しては厳格で有効的なKYCポリシーを採用し、それ以外のお客様に対してはKYC(Know your customer)を簡略化しています。また、当社はお客様の個人情報や本人確認書類、取引履歴はビジネス関係にある間、およびビジネス関係終了後一定期間保管しております。

関連会社及び各関連スタッフに”AML”のトレーニングを行い、現場スタッフには責任範囲を明確にして疑わしい取引を審査できるよう適切な方策を講じています。またリスクベースに基づいて、適切なコントロールと監査を実施し、デューデリジェンスの範囲と進行中のモニタリングのレベルを決めております。

法令等の遵守

個人情報の取扱いに関する法令、主管する省庁等の指針及びその他の規範を遵守します。

顧客方針とデューディリジェンスの把握

当社のAMLおよびKYCポリシーへの準拠のため、当社の各クライアントは検証手順を完了する必要があります。当社は、顧客との提携を開始する前に、顧客や取引相手が身元を正しく証明できる証拠を確認しています。また当社は、信頼性のある情報源によって国として特定されているもののAML基準が不十分な他国で、犯罪と腐敗の危険性が高い他国に居住するクライアントと、指定国から資金を調達している受益所有者に、厳格な監視を適用しています。

個人顧客

登録の際はお客様により個人情報を提供していただきます。具体的には、氏名、生年月日、居住国、住所、電話番号、市区町村コードとなります。身分証明やKYCに対する当社の要件を満たしたり、示されている情報を確認したりするため、各個人には当社の指示に合わせて以下の情報を提供していただきます。

1）以下の内容を含む政府発行の身分証明書の高解像度コピー：氏名、生年月日、写真、市民権、そして該当する場合は、書類の有効期限確認（発行日や満了日）、所有者の署名。身分証明書は、パスポート、国民ID、運転免許証や同様の書類となります。指定された書類は書類発行日から最低6ヶ月は有効でなければいけません。当社は指定された書類の正式なコピーを要求する権利を留保しており、そういった書類は提出日より最低6ヶ月間有効でなければいけません。当社は2つ目の本人確認書類を要求する権利を留保しています。

2）お客様の氏名と実際の住居地を含むガス、水道、電気などの公共サービスの支払いや銀行の取引明細書の高解像度コピー。これらの書類は提出日より3ヶ月以内のものでなければなりません。

認証プロセスや書類確認などにあたり、当社は他の要件や手続きを請求する権利を留保しています。そのような手続きは当社が独立して判断し、クライアントの居住国などの状況により変更されます。

法人顧客

法人登録の際は該当法人の役員のKYCの要件のため、以下の書類を追加で提出します。
法人格における全ての役員、取締役、受益者の個人確認書類
管轄登記へ正式に登録されている定款の写しまたは同等の書類（高解像度）
企業の登録住所と株主および取締役のリストの証明

当社はパナマにおける関連法令に従い、定期的に審査とアセスメントを行い、効果的にリスクの軽減とコントロールを進めています。また疑わしいマネーロンダリング業者もしくマネーロンダリングに類似する違法活動を行う個人、組織とのビジネスは一切行いません。